政治经济学串讲讲义2006张锦峰

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I. 重点领域

一、关于商品的二因素与生产商品的劳动二重性

（一）        商品及其两个因素

商品是用来交换的劳动产品，它具有使用价值和价值两个因素或两种属性，体现一定的社会生产关系。

商品具有使用价值和价值两个因素。使用价值是物品能够满足人们某种需要的属性，它是商品的自然属性，是构成社会财富的物质内容，是人类社会赖以生存和发展的物质基础。它体现了人与自然的关系。价值则是凝结在商品中的无差别的一般人类劳动，它是商品的社会属性，也是商品所特有的属性，体现了商品生产者相互比较和交换劳动的经济关系。价值是一个历史的范畴。作为商品的二因素之一，价值是商品最本质的因素。

商品是使用价值和价值的矛盾统一体，使用价值和价值之间存在着对立统一的辨证关系：（1）使用价值与价值是统一的。二者共处于一个统一体中，缺一就不成其为商品。价值的存在要以使用价值的存在为前提，没有使用价值的东西也就不会有价值；使用价值是价值的物质承担者，价值寓于使用价值之中。（2）使用价值与价值又是不同的、矛盾的。表现在：第一，对同一商品生产者或消费者来说，同一商品的使用价值和价值不可兼得。第二，使用价值是商品的自然属性，体现人与自然的关系；而价值是商品的社会属性，体现商品生产者之间的经济关系。第三，使用价值是一切有用物品包括商品所共有的属性，是永恒的范畴；价值是商品所特有的属性，是商品经济的范畴，因而是历史的范畴。

商品之所以具有使用价值和价值两个因素，是由于生产商品的劳动具有二重性。

（二）生产商品的劳动的二重性：具体劳动与抽象劳动

生产商品的劳动从一方面来看是具体劳动，从另一方面来看又是抽象劳动。

具体劳动是指生产不同使用价值的不同性质和不同具体形式的劳动。它体现了人与自然的关系，是永恒的范畴。

抽象劳动是指撇开劳动具体形式的无差别的一般人类劳动，即人们体力和脑力的凝结。它是形成商品价值的实体，体现着商品生产者之间的经济关系。

具体劳动与抽象劳动之间的关系是对立统一的关系，表现在：（1）二者是统一的。具体劳动和抽象劳动是同一劳动过程无论在时间上还是在空间上都不可分割的两个方面。没有具体劳动，就没有抽象劳动。（2）二者是不同的、矛盾的。具体劳动反映的是人与自然的关系，是劳动的永恒属性，因而是永恒的范畴；抽象劳动则反映社会生产关系，是劳动的社会属性，是商品经济的范畴，因而是历史的范畴。

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二、关于商品价值量的决定与比较

商品价值量的决定与比较涉及三个方面的内容：

（一）社会必要劳动时间决定商品价值量的大小。商品的价值是质与量的统一。既然价值是凝结在商品中的无差别的一般人类劳动，那么商品价值量的大小就是由凝结在其中的劳动量的多少决定的。在劳动强度既定的情况下，劳动量的多少则是由劳动时间来衡量的。而决定商品价值的这个劳动时间不是一般的个别劳动时间，而是社会必要劳动时间。社会必要劳动时间则是指在现有社会正常的生产条件下，在社会平均的劳动熟练程度和劳动强度下，生产某种使用价值所需要的劳动时间。这一劳动时间是通过生产同种商品的不同生产者之间的竞争实现的。正是这一社会必要劳动时间决定了商品价值量的大小。商品生产者的个别劳动（时间）能不能得到社会承认，取决于其个别劳动（时间）与社会必要劳动（时间）的比较，具体表现为其生产的产品能不能售卖出去。从这个意义上说，个别劳动的社会性质是通过商品的交换来体现的。

（二）复杂劳动创造的价值量等于倍加的或自乘的简单劳动创造的价值量。生产商品的劳动还有简单劳动和复杂劳动的区分。简单劳动是指不须经过专门训练和培养，一般劳动者都能胜任的劳动。而复杂劳动则是指需要经过专门的训练和培养、具有一定的文化知识和技能的劳动者才能从事的劳动。在同样时间里，复杂劳动创造的价值量等于倍加的或自乘的简单劳动创造的价值量。如上所述，商品的价值量取决于生产商品所需的社会必要劳动时间，而社会必要劳动时间是以简单劳动为尺度的，复杂程度不同的劳动所生产的不同种类商品价值量的确定，是通过把一定量的复杂劳动化为多倍的简单劳动来实现的。这种转化不是商品生产者自觉完成的，而是在商品生产者背后由自发的社会过程实现的。当然，复杂劳动和简单劳动的区分是相对的。在一定条件下的复杂劳动，在另外的条件下可能就是简单劳动。

（三）劳动生产率与单位商品价值量呈反比例变动。社会必要劳动时间会随劳动生产率的变化而变化。劳动生产率越高，一定时间内所生产的使用价值数量就越大，但所形成的价值总量却不发生变化，这样不变 的总价值量平均到更多数量的使用价值上，每一个使用价值所平均的价值量就会减少。因此，单位商品的价值量，同生产该商品的劳动生产率成反比，与包含在商品中的社会必要劳动量成正比。

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三、关于货币

（一）货币的本质。货币是固定地充当一般等价物的特殊商品，体现着商品生产者之间的社会经济关系。

（二）货币的职能。货币的本质通过它的职能体现出来。货币的职能是指货币在商品经济社会生活中所起的作用。货币的职能包括价值尺度、流通手段、贮藏手段、支付手段、世界货币等五方面。
   
（三）货币流通规律与纸币流通规律。
货币流通规律指商品流通中所需货币量的规律。这个规律的内容是：一定时期内流通中所需的货币量，与流通中的商品的价格总额成正比，与货币流通速度成反比。用公式表示就是：

流通中所需的货币量=商品价格总额 / 单位货币的流通速度

当货币执行支付手段职能时，上述公式调整为：

                 （销售商品价格总额—赊销商品价格总额+到期支付总额—互相抵消的支付总额）
流通中所需货币量= --------------------------------------------------------------------------
                单位货币的流通次数

纸币产生之后，商品流通中所需的纸币量则要以由上述货币流通规律所决定的货币量为依据。这就是纸币流通规律的基本内容。

***（四）通货膨胀与通货紧缩

通货膨胀和通货紧缩是现代纸币流通条件下出现的两种经济现象。
1、通货膨胀
通货膨胀是指一般价格水平的持续和显著的上涨。通货膨胀的程度通常用通货膨胀率来衡量，通货膨胀率被定义为从一个时期到另一个时期一般价格水平变动的百分比。这里的价格不是单一的某个商品或某种服务的价格，而是一组能够反映社会商品和服务的总体价格水平变动的商品和服务的价格。
通货膨胀的原因被概括为以下三种情况：（1）需求拉动。需求拉动型通货膨胀又称超额需求通货膨胀，是指总需求超过总供给所引起的一般价格水平的持续显著上升。这种类型的通货膨胀又被形象地描述为“过多的货币追逐过少的商品”。（2）成本推动。成本推动型通货膨胀又称供给通货膨胀，是指在没有超额需求的情况下，由于供给方面成本的提高所引起的一般价格水平持续和显著的上升。（3）结构性因素。结构性通货膨胀指在没有需求拉动和成本推动的情况下，只是由于经济结构因素的变动造成一般价格水平的持续上涨。社会各部门劳动生产率水平和提高速度不同，发展趋势不同，与世界经济联系程度不同，但由于一方面现代社会经济结构不容易使生产要素从落后部门、衰落部门、封闭部门转移向先进部门、兴起部门、开放部门，另一方面落后部门、衰落部门、封闭部门却又要求在工资、价格等方面向先进部门、兴起部门和开放部门看齐，结果就会导致一般价格水平上涨。
通货膨胀对经济生活的影响随通货膨胀本身的发生类型、程度以及人们预期的不同而不同。通货膨胀一旦发生，在社会的产量、就业、收入分配等方面会产生复杂的影响。尤其是通货膨胀在社会财富和收入分配方面的影响以及由此引发的社会政治后果，是每一个国家的政府必须认真对待、审慎处理的问题。
2、通货紧缩
通货紧缩是指一般价格水平的持续下跌。它是与通货膨胀相对立的一个概念。
从理论上讲，通货紧缩可能的成因有以下几方面：（1）社会生产能力总体性过剩。此时商品供过于求，出现物价持续下跌。（2）投资和消费预期变化。如果预期未来实际利率会降低、商品价格会下降，则投资者和消费者都会减少现期投资和消费，导致现期有效需求不足，物价下跌。（3）政府紧缩预算，削减支出。这时会导致社会总需求下降，供求格局发生变化，从而容易引发通货紧缩。（4）技术进步和放松管制。这会导致生产能力提高、成本下降，导致产品价格下跌。（5）汇率因素。如果一国高估本币汇率，会造成用外币表示的本国出口商品的价格上升，从而导致外部需求降低，出口下降；进而导致国内外向型企业开工不足，工人收入下降，个人购买力和需求下降，从而导致物价持续下跌。（6）货币政策变动。如果中央银行采取紧缩的货币政策，则会使大量商品流向货币，可能会产生物价持续下跌。（7）金融体系效率低下或信贷过度扩张产生大量不良投资也会引起通货紧缩。
通货紧缩一旦发生，如若处理不当，会对社会经济生活产生不良影响。通货紧缩会加重债务人负担，抑制消费，增加银行不良资产，甚至形成经济衰退，陷入恶性循环。

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四、关于价值规律

（一）价值规律的基本内容和要求。价值规律是商品生产和商品交换的基本规律，其基本内容和客观要求是：商品的价值量由生产商品的社会必要劳动时间决定；商品交换要以商品的价值量为依据，实行等价交换。

（二）价值规律的表现形式。价值规律作用的表现形式为商品的市场价格受供求关系的影响围绕其价值上下波动。市场价格的这种波动或与价值的偏离，并不是对价值规律的否定，而恰好是价值规律作用的表现形式，这是因为：1、价格波动所围绕的中心是价值。2、价格波动的幅度要受价值的制约。3、从长期来看，商品的平均价格与其价值是一致的。

（三）价值规律的主要作用。价值规律的主要作用可概括为以下三个方面：1、配置资源。即调节生产资料和劳动力在社会各生产部门之间按比例分配。价值规律的这一作用是通过竞争和价格的波动以及与此相联系的供求关系的变动而实现的。2、刺激生产。即刺激社会生产力的发展。价值规律的这一作用是通过由社会必要劳动时间决定商品价值量来实现的。3、择优汰劣。即引起和促进商品生产者的竞争，实现优胜劣汰引，产生市场经济中公平与效率的矛盾。价值规律的这一作用也是通过由社会必要劳动时间决定商品价值量来实现的。价值规律的三个方面的作用都是在市场竞争中，通过市场机制得到贯彻和实现的，亦即价值规律作用的实现，有赖于市场竞争、价格波动、供求关系变化这些因素。

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五、关于剩余价值、绝对剩余价值、相对剩余价值、超额剩余价值及其相互关系

剩余价值是雇佣工人创造的、超过劳动力价值以上的、被资本家无偿占有的那部分价值，它直接体现着资本家对雇佣工人的剥削关系。剩余价值的来源是雇佣工人的剩余劳动。

绝对剩余价值生产指在必要劳动时间不变的条件下，通过绝对延长工作日，从而绝对延长剩余劳动时间来生产剩余价值的方法。

相对剩余价值生产指在工作日长度不变的条件下，通过缩短必要劳动时间，相对延长剩余劳动时间来生产剩余价值的方法。相对剩余价值生产的条件是整个社会劳动生产率的提高。
绝对剩余价值生产与相对剩余价值生产的关系表现在：1、从资本对雇佣劳动的剥削来看，二者在本质上是一致的。2、绝对剩余价值生产是资本主义剥削的一般基础，也是相对剩余价值生产的起点。3、二者所要求的物质技术基础不同，在资本主义发展的不同历史阶段上所起的作用也不同。

超额剩余价值是商品个别价值低于社会价值而多得的那部分剩余价值。超额剩余价值生产的条件是个别企业首先改进技术，提高劳动生产率，使之高于部门平均劳动生产率。这样，生产它的商品的个别劳动时间低于社会必要劳动时间，个别价值低于社会价值，按社会价值出售商品，就能够比其他企业获得更多的剩余价值，即超额剩余价值。
超额剩余价值与相对剩余价值的关系表现在：现实生活中，单个资本家改进技术、改善管理，提高本企业劳动生产率，其直接目的是追求超额剩余价值。但是首先采用先进技术的企业获得超额剩余价值，只是一种暂时现象，因为当其他企业相继都采用新技术后，原来先进的生产条件就成为一般的生产条件，社会价值和个别价值之间的差额消失，从而他所得的超额剩余价值也随之消失。但这时由于劳动生产率的普遍提高，所有的资本家都普遍地由此得到相对剩余价值。可见，个别企业提高劳动生产率的直接目的是为了获得超额剩余价值。但所有企业都这样做的结果，使资本家普遍地获得相对剩余价值。相对剩余价值生产是作为各个资本家追求超额剩余价值的结果而实现的。这就是超额剩余价值和相对剩余价值的关系。

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六、关于利润、平均利润、生产价格理论

（一）剩余价值转化为利润

利润是资本在运动中带来的，表现为全部预付资本产物的价值增加额。它是剩余价值的转化形式，来源于产业部门雇佣工人的剩余劳动。
利润和剩余价值本来是同一个东西，所不同的，剩余价值是对可变资本而言，而利润则是对全部预付资本而言的。剩余价值是利润的本质，利润是剩余价值的转化形式。利润这种形式歪曲了剩余价值的来源，掩盖了资本主义剥削的实质。
利润率是剩余价值与全部预付资本的比率。用P’代表利润率，则利润率P’=m/（c+v）。
利润率和剩余价值率是同一个剩余价值量与不同资本数量的对比得出的不同比率，所以说，利润率是剩余价值率的转化形式。剩余价值率揭示资本家对工人的剥削程度，利润率则表示全部预付资本的增殖程度。利润率和剩余价值率在量上也不同。由于预付资本在量上总是大于可变资本，因而利润率总是小于剩余价值率，从而掩盖了资本主义的剥削程度。
决定和影响利润率的因素主要有：（1）剩余价值率的高低。剩余价值率高，利润率也高，反之，则低。两者按同方向变化。（2）资本有机构成的高低。资本有机构成高，利润率低；反之，则高。两者按反方向变化。（3）资本周转速度的快慢。资本周转速度快，年利润率高；反之，则低。两者按同方向变化。（4）不变资本的节省。节省不变资本，可以减少预付资本，又可以降低生产成本，会使利润率提高；反之，则降低。两者按同方向变化。

（二）利润转化为平均利润

影响利润率的因素，在不同部门的作用是不同的，因而各部门的利润率也不同。但是，资本的本性是要实现价值增殖，带来利润。而利润既然作为预付资本的产物，因而等量资本获得等量利润，也就成为资本的必然要求。
平均利润率的形成是部门之间竞争的结果。资本追逐利润的本性，决定了部门之间存在着追求有利投资场所、追求更高利润率的竞争。竞争的方式或手段是资本转移，即资本从利润率低的部门抽出，转向利润率高的部门。这样，原来利润率低的部门，因投入的资本减少，生产缩减，产品供不应求，价格上涨，使利润率提高；而原来利润率高的部门，因大量资本涌入，生产扩大，产品供过于求，价格下降，使利润率下降。部门之间的这种竞争，使资本和生产要素在部门之间转移流动，导致价格和价值偏离，使各部门的利润率趋于平均化，形成平均利润率。各部门资本家根据自己预付资本的多少，按照平均利润率得到的利润，就是平均利润。
各部门的不同利润率转化为平均利润率，利润转化为平均利润，只是一种趋势，不能认为各部门的利润率和利润量是绝对平均的。
利润转化为平均利润，等量资本获得等量利润，使各部门获得的利润与各部门创造的剩余价值多少无关。这就使利润完全表现为预付资本的产物，进一步歪曲了剩余价值的真正来源，进一步掩盖了资本主义剥削关系。

（三）商品价值转化为生产价格

随着利润转化为平均利润，商品就不能再按价值出售，而必然按生产成本加平均利润的价格即生产价格出售。这样，价值就转化为生产价格。生产价格的形成是以平均利润率的形成为前提的。生产价格是价值的转化形式。
生产价格形成后，它与商品的价值之间出现了一些差别。从质的方面看，生产价格只同资本相联系，而同活劳动没有联系；而价值则是同工人的活劳动直接联系的。从量的方面看，生产价格和价值经常不一致，因为平均利润率形成后，不同部门得到的平均利润，不一定恰好等于本部门生产的剩余价值。但是，生产价格并没有否定价值规律。这是因为：1、生产价格是以价值为基础形成的。生产成本是商品价值的一部分，而平均利润则是由剩余价值在各部门之间重新分配形成的。所以，生产价格没有脱离价值。2、全社会看，平均利润总额和剩余价值总额是相等的，从而生产价格总额和价值总额也是相等的。3、生产价格会随着价值的变化而变化。因为，商品价值中c+v部分的变化，会引起生产价格中生产成本的变化；商品价值中m部分的变化，会引起平均利润的变化。所以，价值的变化必然会引起生产价格的变化。
生产价格形成后，生产价格是商品交换的基础，价值规律作用形式就变为市场价格以生产价格为中心而上下波动。

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七、关于地租

（一）资本主义地租的本质
资本主义地租是资本主义土地所有者凭借其土地所有权取得的一种收入，是资本主义土地所有权在经济上的实现。它是剩余价值的转化形式，其实质是农业资本家获得的超过平均利润以上的那部分剩余价值，即超额利润。资本主义地租体现了大土地所有者、农业资本家和农业雇佣工人三个阶级之间的关系，即大土地所有者和农业资本家瓜分剩余价值、共同剥削农业雇佣工人的关系。

（二）资本主义地租的基本形式
资本主义地租根据其产生的原因和条件的不同，可以分为级差地租和绝对地租两种基本形式。
1、级差地租
级差地租是指与土地等级相联系的有差别的地租，其实体是农产品的个别生产价格低于社会生产价格的差额所形成的超额利润。级差地租产生的原因是对土地的资本主义经营垄断。这种垄断使农产品的社会生产价格由劣等地的生产条件决定，这样，经营中等地和优等地的资本家就会获得超额利润，形成级差地租。级差地租产生的条件是土地优劣程度的不同。土地优劣条件的不同使得等量资本投入等面积的不同地块上的生产率出现差异，导致不同地块上农产品的个别生产价格不同。由于农产品的社会生产价格由劣等地决定，因此经营中等地和优等地的资本家就可按照高于自己个别生产价格的社会生产价格售卖自己的农产品，从而形成超额利润。级差地租的来源是耕种优等地和中等地的农业工人创造的剩余价值。
级差地租由于形成条件的不同而分为两种形态：级差地租I和级差地租II。级差地租I是不同地块间由于土地自然条件的差异（包括肥沃程度和距离市场远近的不同）而形成的级差地租；级差地租II则是由于在同一块土地上连续追加投资的劳动生产率不同而形成的级差地租。
2、绝对地租
绝对地租是由于土地私有权的存在，租种任何土地都必须缴纳的地租，其实体是农产品价值超过社会生产价格以上的那部分超额利润。绝对地租形成的原因是对土地私有权的垄断。绝对地租产生的条件是农业资本有机构成低于社会平均的资本有机构成。绝对地租来源于农业工人创造的剩余价值。

（三）垄断地租、矿山地租和建筑地段地租

垄断地租是指由垄断价格所带来的垄断超额利润所构成的地租。垄断地租产生的条件是某种土地的特殊优越性和稀少性，产生的原因是对这种土地的资本主义经营垄断。
建筑地段地租是指工商业和房产业的资本家为了建造工厂、商店、住宅或其他建筑物而向土地所有者缴纳的地租。与农业地租一样，建筑地段地租也同样具有级差地租、绝对地租和垄断地租三种具体形式。但由于在这里土地并不直接参与产品的形成，所以建筑地段地租与农业地租相比有两点显著不同：一是土地位置对地租起决定性作用，二是垄断地租在整个建筑地段地租中占显著优势。
矿山地租则是在采矿业中资本家为了租用矿山而向土地所有者缴纳的地租。矿山地租也分为级差地租、绝对地租和垄断地租三种形式，其决定方法与农业地租完全一样。

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八、关于垄断资本主义

为何垄断已成为资本主义的重要经济基础？
垄断资本主义所呈现的基本经济特征表明垄断已成为资本主义的重要经济基础。随着垄断的产生和资本主义发展由自由竞争时期进入到垄断时期，资本主义在其社会经济生活的各个领域内都呈现出一系列与垄断密切相关的重要特征，列宁将其概括为以下五个方面：
1、垄断组织在经济生活中起决定作用。垄断资本的统治，是通过一定的垄断组织实现的。垄断组织的主要形式有短期价格协定，在生产部门内瓜分市场、规定产量和价格的卡特尔，联合采购原材料和销售产品的辛迪加，统一掌管参加企业的业务和财务、独立进行经营活动的托拉斯，以实力雄厚的大公司为核心的不同部门企业结成联合集团的康采恩等。这些垄断组织已成为经济生活的主体。
2、在金融资本的基础上形成了金融寡头的统治。在工业生产集中和形成垄断的基础上，银行业经历了与工业部门相似的两个步骤，也在集中和形成垄断。银行业的集中和垄断，使银行和工业的关系发生了根本变化，银行对工业企业的渗透力和控制力空前提高，银行由普通的信贷中介人变成了万能的垄断者。这便是银行的新作用。
垄断的银行资本和垄断的工业资本融合起来，便形成金融资本。金融资本是现代资本主义国家占统治地位的垄断资本形式。
金融寡头是指掌握金融资本，控制国民经济命脉，并在实际上控制国家政权的少数最大的垄断资本家或垄断资本家集团。金融寡头是现代资本主义国家事实上的主宰者。金融寡头在经济上的统治主要是通过“参与制”，即通过层层参股的方式来控制越来越多的企业的方式来实现的，在政治上的统治则是通过与政府的“个人联合”的方式实现的。
3、资本输出有了特别重要的意义。资本输出是资本主义国家的政府、资本家或资本家集团，为了获取高额利润和利息以及其它利益而对国外进行投资或贷款。资本输出之所以对于金融资本来说具有特别重要的意义，这是因为：第一，随着垄断的形成，金融资本攫取了大量利润，积累了巨额货币资本，急需为其寻找出路。但是国内利润率较高的部门已被垄断组织控制完毕，具有较高的进入成本。这样，大量的过剩资本急需到国外寻找投资场所，攫取高额利润，并带动其商品输出、垄断原料来源。第二，殖民地和附属国经济落后，各种生产要素价格低廉，且资本有机构成低，因此利润率比较高；而且资本主义的发展已经把这些国家卷入了世界市场范围，使其商品经济和基础设施都有所发展，具备了相应的投资条件。因此殖民地和附属国为资本输出提供了有利的场所。
4、从经济上瓜分世界的国际垄断同盟已经形成。
5、最大资本主义列强已把世界上的领土分割完毕。
上述五个方面的基本经济特征中，最根本的特征和共同的基础就是垄断，五个特征都是垄断在国内和国际范围的具体表现。这表明，垄断已成为资本主义的重要经济基础。

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九、关于社会主义基本经济制度和分配制度

（一）        基本经济制度（所有制）

以公有制为主体、多种所有制经济共同发展，是社会主义初级阶段的基本经济制度。我国正处于社会主义初级阶段，坚持以公有制为主体、多种经济成分长期共同发展的经济制度是由我国社会的社会主义性质和初级阶段的基本国情决定的，鲜明体现了社会主义初级阶段生产力发展的客观要求。具体表现在：1、我国是社会主义国家，公有制是社会主义经济制度的基础。我们必须坚持公有制的主体地位，以确保我国基本经济制度的社会主义性质。2、社会主义初级阶段的生产力发展呈现出水平低、多层次、不平衡的特点，生产力的这种发展状况决定了我国所有制结构中公有制的水平不可能太高、不可能实行单一的公有制或全民所有制，各地区在所有制结构上也不可能整齐划一，必然是多种所有制长期并存、共同发展。3、一切符合“三个有利于”的所有制形式都可以而且应该来为社会主义服务。在社会主义初级阶段，各种不同的所有制形式都有其存在的客观依据；发展多种所有制经济成分，对于促进发展发展、提高人民生活，乃至于提高综合国力，都有着重要的作用。

（二）公有制经济的涵义、实现形式和地位

1、涵义
社会主义公有制是指在社会主义条件下全体劳动者或部分劳动者共同占有生产资料的所有制形式。在我国社会主义的现阶段，公有制经济不仅包括单一的国有经济和集体经济，而且还包括混合所有制经济中的国有成分和集体成分。

2、公有制经济的多种实现形式
所有制的实现形式，是指一定生产资料所有制前提下，对生产资料的占有、支配、使用的方式。同一种所有制可以有多种实现的形式，不同的所有制也可以有同样的实现形式。公有制是就所有制的性质而言的，公有制的实现形式则是指公有财产的具体组织形式和经营形式。两者的关系是内容和形式的辩证关系。能否找到好的公有制形式，关系到公有制的优越性的发挥及其在市场竞争中的地位和作用。
我国阶段的公有制还不成熟、不完善，它和市场经济相结合的具体实现形式需要在实践中进一步探索。随着国有、集体经济改革的深入，多种所有制经济的发展，投资主体的多元化，公有制实现形式可以而且应当多样化。现阶段公有制的实现形式除了国有经济和集体经济这两种主要形式外，还出现了诸如股份制经济、股份合作制经济等新的形式。

3、公有制的主体地位
公有制的主体地位是由公有制的性质和它的国民经济中的作用决定的：1）社会主义公有制是社会化大生产发展相适应，同社会发展的方向相一致的。2）社会主义公有制是社会主义经济制度的基础和基本特征，其主体地位的确立，是我国社会进入社会主义社会的根本标志。3）公有制经济掌握国民经济命脉，是国家引导、推动经济和社会发展的基本力量，是国家财政收入的主要来源和国家宏观调控的主要物质基础，是实现最广大人民根本利益和共同富裕的物质保证，也是我国社会主义市场经济体制的基本标志。4）坚持公有制的主体地位，对于发挥社会主义优越性，增强经济实力、国防实力和民族凝聚力，提高我国的国际地位，都具有关键性的作用。当然，公有制的这种地位和作用，只有当公有制同生产力发展的要求相适应时，才能得到体现和有效地发挥。因此，既不能离开生产力抽象地谈论公有制的优越性，更不能不顾生产力发展水平和要求，盲目追求扩大公有制的范围和提高公有化的程度。
公有制的主体地位主要体现在：1）公有资产在社会总资产中占优势。2）国有经济控制国民经济命脉，对经济发展起主导作用。3）公有制的主体地位和国有经济的主导作用是就全国而言，有的地方、有的产业可以有所差别。4）公有资产占优势，既要有量的优势，更要注重质的提高。只有公有制整体素质的提高，数量的优势才有实际的经济意义，才能确保其身的优势。

坚持公有制的主体地位，毫不动摇地巩固和发展公有制经济，必须作到以下几点：1）坚持国有资产和集体所有资产在社会总资产中占优势，这是公有制为主体的前提。公有资产的这种优势地位不能简单地从数量和比重上加以衡量，而主要体现在公有资产“质”的优势上。2）发挥国有经济的主导作用。国有经济主导作用主要体现在其对国民经济和经济制度发展的控制力上。为了更好地发挥国有经济的主导作用，有必要从战略上调整国有经济布局，坚持国有经济“有进有退、有所为有所不为”的方针。3）支帮助集体经济的发展。符合现阶段我国生产力发展要求的集体经济，是公有制经济的重要组成部分。要以乡镇企业为重点，支持和帮助城乡多种形式的集体经济的发展。

    （三）分配制度

    1、按劳分配是社会主义个人收入的基本分配原则

按劳分配的内容是：以劳动作为分配个人收入的尺度，按照劳动者提供的劳动数量和质量分配个人收入，等量劳动领取报酬，多劳多得，少劳少得，不劳动者不得。
社会主义公有制经济中，个人收入实行按劳分配，是由客观的经济条件决定的。1）主义生产资料公有制是实行按劳分配的前提条件。公有制的建立，实现了劳动者在生产资料面前的平等，排除了依靠占有生产资料无偿占有他人劳动成果的经济基础。2）社会分工还没有消失，劳动者还存在着重大差别，劳动还是谋生手段，是实行按劳分配的直接原因。因为在这种情况下，在分配个人收入时，必须承认劳动的差别，并体现这种差别。3）社会主义阶段，生产力发展水平还不高，是实行按劳分配的物质条件。可见，社会主义社会实行按劳分配具有客观必然性。按劳分配是对剥削制度的否定，有利于调动生产者的积极性，促进生产的发展
。
2、实行按劳分配为主体、多种分配方式并存的分配制度的客观必然性

1）生产资料公有制在所有制结构中的主体地位决定了按劳分配在分配结构中的主体地位。2）多种所有制经济的共同发展、社会主义公有制存在多种经营方式，决定了必然存在多种分配方式。3）社会主义市场经济的发展和市场主体的多元化，决定了各经济主体获取收入的渠道必然是不同的，由此也决定了多种分配方式的存在。4）一切符合“三个有利于”原则的分配方式都可以而且应该用来为社会主义服务。
按劳分配以外的其他各种分配方式主要有：按劳分配以外的劳动收入、资产收益、经营收入、按资本取得收入、按劳动力价值取得的收入等。其中，绝大部分分配方式可以归纳为按生产要素分配。

3、确立劳动、资本、技术和管理等生产要素按贡献参与分配的原则

在社会主义市场经济条件下，确立劳动、资本、技术和管理等生产要素按贡献参与分配的原则，完善按劳分配为主体、多种分配方式并存的分配制度，这是社会主义的基本原则和市场经济的基本要求在分配制度上的体现。社会主义市场经济条件下的分配制度应体现一般劳动的价值，调动广大劳动者的积极性和创造性；也应体现科学技术、经营管理等复杂劳动的价值，激发广大科技人员和管理工作者的创业精神和创新活力；还应体现包括土地、资本、知识产权等的价值，以集中各种生产要素投入经济建设。也就是说，要形成与社会主义初级阶段基本经济制度相适应的分配机制，让一切劳动、知识、技术、管理和资本的活力竞相迸发，让一切创造财富的源泉充分涌流，以造福于人民、造福于社会。

4、效率与公平

效率与公平的关系是收入分配领域的一个极其重要的关系，也是收入分配领域的一个难题。效率优先、兼顾公平是现阶段我们在分配领域中必须坚持的一项原则。
效率优先，就是在贯彻按劳分配原则时，把劳动报酬同劳动效率挂钩，不仅要衡量投入的劳动的量，更应衡量劳动的质和劳动绩效；在其他分配方式中，则要把生产要素获得的收益同各种生产要素的经济效率相联系。效率优先的实质就是发展生产力优先，使劳动者的劳动报酬于劳动贡献紧密结合起来，打破平均主义的分配方式，奖勤罚懒，激发人们的积极性和奋斗精神。
兼顾公平，就是在分配中拉开差距的同时，处理好各方面利益关系，做到合理分配，防止两极分化。在坚持效率优先的同时，要兼顾社会公平，对收入分配实行必要的调节，要提倡回报社会和先富帮后富。效率优先，有利于调动职工的积极性，促进经济发展；兼顾公平，有利于防止收入过分悬殊，保持社会稳定。
坚持效率优先、兼顾公平，既要提倡奉献精神，又要落实分配政策，既要反对平均主义，又要防止收入悬殊。
总之，我们在收入分配领域要以共同富裕为目标，深化分配制度改革，理顺分配关系，扩大中等收入者比重，提高低收入者的收入水平，逐步形成高收入者和低收入者占少数、中等收入者占多数的“两头小、中间大”的分配格局。

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十、关于社会主义市场经济体制

（一）市场经济的特征

市场经济体制在不同的社会制度下，既有其共性，又有其特殊性。它们的共同特征主要是：1、一切经济活动都直接或间接地处于市场关系之中，市场机制是推动生产要素流动和促进资源化配置的基本运行机制；2、企业是市场主体，是面向市场，根据市场需要安排其生产经营、自主经营、自负盈亏的商品生产者和经济者；3、政府部门不直接干预企业生产和经营的具体事务，而是通过财政、税收、价格、金融等政策调节和引导企业的经营活动；4、生产经营活动都按照一套法规体系来进行，整个经济运行有一个比较健全的法制基础。

社会主义市场经济体制是同社会主义基本制度结合在一起的，从而除了上述共同特征外，还具有自己独特的物质特征。从经济方面看，主要有：1、在所有制结构上，以公有制为主体、多种所有制并存；2、在分配制度上，按劳分配和按生产要素分配相结合，效率优先、兼顾公平，即合理拉开差距，又防止两极分化，逐步实现共同富裕；3、在宏观调控上，人民眼前利益与长远利益和整体利益结合，能更好地发挥计划和市场两种调节手段的长处，实现市场调节同国家宏观调控的有效结合。


（二）企业、企业改革、现代产权制度

1、        企业的性质
企业的性质取决于企业的所有制基础。我国现阶段以公制为主体、多种所有制经济共同发展的所有制结构，决定了我国企业性质的多样性。我国现有企业按照企业性质的不同可分为国有企业、集体企业、混合所有制企业、私营企业、中外合资和中外合作经营企业、外商独资企业等。
   
2、        企业的组织形式
企业作为一个独立的经济实体，是通过一定的财产制度组织起来的。企业财产的组织制度也就是企业资本组织形式。从法律角度对企业资本组织形式进行界定，可以分为三种类型：个人业主制企业、合伙制企业、公司制企业。
    公司制企业在我国是指有限责任公司和股份有限公司，它们在法律上具有独立的法人地位。有限责任公司是股东以其出资额为限对公司承担责任，公司以其全部资产对公司的债务承担责任。有限责任公司由2个以上50个以下股东共同出资设立。国家授权投资的机构或者国家授权的部门可以单独投资设立国有独资的有限责任公司。股份有限公司是把其全部资本分为等额股份，股东以其所持股份为限对公司承担责任，公司以其全部资产对公司的债务承担责任。股份有限公司的设立应当有5人以上为发起人，并必须经过国务院授权的部门或者省级人民政府批准。
    公司制企业的股东作为出资者按投入公司的资本额享有所有者的资产受益权、重大决策权和选择管理者等权利。公司享有由股东投资形成的全部法人财产权，依法享有民事权利，承担民事责任。公司以其全部法人财产，依法自主经营，自负盈亏。   
    公司制企业的一大特点是比较彻底地实现了所有权与经营权分离，这种分离具体表现为两个层次：第一层次是出资人所有权与法人财产权的分离，公司的出资人即股东以掌握的股份为凭证成为公司的所有者，企业作为独立的法人拥有出资人投资形成的全部法人财产权。这是出资人所有权与企业法人财产权之间的分离。第二层次是企业法人财产权与经营权的分离，企业作为独立的法人实体拥有法人财产权，经理阶层作为具体的经营者获得了企业经营权。这是企业法人财产权与经理经营权的分离。因此，在现代公司制企业中，从所有权与经营权的关系来看，实际上涉及三个方面的关系，即企业的出资者、企业法人、企业经理阶层，与此相联系的是企业股东、企业法人、企业经营者。
    在公司企业中，与所有权与经营权的分离相联系，在企业中也存在着两个层次的委托代理关系：第一层次的委托代理关系是股东与董事会之间的关系，由股东大会选举产生的董事会是股东的受托人，它代理股东监护企业的财产，维护股东的利益。第二层次的委托代理关系是董事会与经营者之间的关系，董事会把企业的经营权委托给经营者，经营者代表董事会行使企业经营权。
    公司制企业具有以下明显特点：第一，公司制企业通过特定的财产组织形式，使企业成为一个独立的法人实体和市场主体，这就使企业可以与出资者相分离而独立地运行。尤其是在股份有限公司中的上市公司，股东的不断变化并不直接影响到公司企业的运行，企业有其自身稳定发展的机制。公司制企业的资本筹集采取了社会化的形式，从而大大拓宽了资本的来源渠道，使企业有可能在短时间内筹集到数额巨大的资本，能够去做靠个别资本没有能力做到的事情。这就为生产力和经济的发展提供了一种良好的企业组织形式。第二，公司制企业实行是有限责任制度，投资者以出资额为限对公司承担有限责任。这就有效地分散了投资的风险责任，降低了投资者的财产风险。同时，这一制度又极大地提高了资本的流动性。上市的股份有限公司，其股票可以在市场上流通，这一方面为投资者拓宽了投资渠道，另一方面，又为资本的流动提供了一个广阔的市场。这种资本的流动可以有效地提高资本的效率，使社会资本能够流向效率高的部门，从而实现整个社会资源的优化配置。第三，公司制企业通过建立合理的法人治理结构，有效地提高了企业的运行效率和管理的科学性。公司制企业本身有一个合理的法人治理结构。在公司制企业中，所有者、企业法人、经营者之间有着明确的权利与责任的界定，相互之间又有监督和制衡，并在此基础上形成对各方面人员的激励和约束机制，使企业的发展具有充分的活力。所有权与经营权的分离，使企业的经理管理人员有可能让各方面的专家担任，这就为企业规范、科学地发展提供了制度条件。
    公司制企业的这些特点，实际上也就是这一企业制度所具有的优点。从而使公司制企业成为现代企业制度最主要的、最典型的组织形式，我国国有企业改革的方向就是建立现代企业制度，实际上也就是公司制企业。

****3、建立健全现代产权制度

1）产权与产权制度
产权是指根据一定目的对财产加以利用或处置以从中获取经济利益的权利，它包括物权、债权、股权和知识产权等各类财产权。产权是所有制的核心和主要内容。
产权制度是在生产资料所有制基础上，有关产权界定、保护、流转等环节的一系列政策和法律规定的总称。现代产权制度则是与社会化大生产和现代市场经济相适应的产权制度，它具有归属清晰、权责明确、保护严格、流转顺畅的特征。

2）建立健全现代产权制度的意义
建立健全现代产权制度在我国现阶段具有重要意义。具体表现在：
第一，        建立健全现代产权制度，是完善我国基本经济制度的内在要求。产权是所有制的核心和主要内容。目前，我国以公有制为主体、多种所有制经济共同发展的格局基本形成。除了国有和集体资本外，个体、私营、外资等非公有资本和城乡居民的家庭财产迅速增加，单一的公有产权已经被多元化的产权所取代。建立健全现代产权制度，有利于维护公有财产权，巩固公有制经济的主体地位；有利于保护私有财产权，促进非公有制经济发展；有利于促进各类资本的流动重组，推动混合所有制经济发展。
第二，        建立健全现代产权制度，是构建现代企业制度的需要。产权制度是企业制度的核心和基础。近年来，一些国有企业改革效果不理想，根本原因是产权改革没有到位，产权归属模糊不清，资产所有者虚置，责任主体缺位，企业的法人财产权没有很好地落实，政企不分现象严重。只有明晰产权归属，明确各方权责，形成多元化产权结构，现代企业制度才有扎实的基础。否则，就会流于形式，走形变样。
第三，        建立健全现代产权制度，有利于激发企业和人民群众创业、创新的积极性。追求产权，以其产权获得更多的经济效益，是各类市场主体的内在动力之一。清晰界定产权、明确权责关系和依法严格保护产权，有利于让一切劳动、知识、技术、管理和资本的活力竞相迸发，让一切创造财富的源泉充分涌流。
第四，        建立健全现代产权制度，是规范市场经济秩序的需要。产权关系既是一种利益关系，又是一种责任关系。落实了产权，就会增强人们履行信用、遵纪守法、诚实经营的自觉性。当前，我国现实生活中存在的失信行为严重，与没有形成健全的产权制度有密切关系，这也从反面说明，产权制度是规范生产经营行为、提高社会信用水平的基础条件。在清产核资时，要依法维护国家、集体和个人三方的权益，平等对待各方财产，既要防止国家、集体资产流失，又不能把属于私人的资产随意上收为国家或集体所有。
综上所述，正如《**中央关于完善社会主义市场经济体制若干问题的决定》中所概括的那样，“建立归属清晰、权责明确、保护严格、流转顺畅的现代产权制度，有利于维护公有财产权，巩固公有制经济的主体地位；有利于保护私有财产权，促进非公有制经济发展；有利于各类资本的流动和重组，推动混合所有制经济发展；有利于增强企业和公众创业创新的动力，形成良好的信用基础和市场秩序。这是完善基本经济制度的内在要求，是构建现代企业制度的重要基础。”
    建立健全现代产权制度，必须要依法保护各类产权，健全产权交易规则和监管制度，推动产权有序流转，保障所有市场主体的平等法律地位和发展权利。

（三）完善市场体系，规范市场秩序

进一步完善市场体系、规范市场秩序，要求我们作到以下几点：1、加快建设全国统一市场。2、大力发展资本和其他要素市场。3、建立健全社会信用体系。形成以道德为支撑、产权为基础、法律为保障的社会信用制度，是建设现代市场体系的必要条件，也是规范市场经济秩序的治本之策。


（四）宏观调控

1、任务。宏观调控的主要任务是保持经济总量平衡，抑制通货膨胀，促进重大经济结构优化，实现经济稳定增长。

2、目标。按照党的十六大报告中的阐述，宏观调控的主要目标包括促进经济增长，增加就业，稳定物价，以及保持国际收支平衡等内容。

***3、如何完善国家宏观调控体系，提高宏观调控水平

完善国家宏观调控体系，提高宏观调控水平，要求我们做到如下几点：
1）完善国家宏观调控体系。进一步健全国家计划和财政政策、货币政策等相互配合的宏观调控体系。国家计划明确的宏观调控目标和总体要求，是制定财政政策和货币政策的主要依据。财政政策要在促进经济增长、优化结构和调节收入方面发挥重要功能，完善财政政策的有效实施方式。货币政策要在保持币值稳定和总量平衡方面发挥重要作用，健全货币政策的传导机制。重视人口老龄化趋势等因素对社会供求的影响。完善统计体制，健全经济运行监测体系，加强各宏观经济调控部门的功能互补和信息共享，提高宏观调控水平。
2）转变政府经济管理职能。深化行政审批制度改革，切实把政府经济管理职能转到主要为市场主体服务和创造良好发展环境上来。加强国民经济和社会发展中长期规划的研究和制定，提出发展的重大战略、基本任务和产业政策，促进国民经济和社会全面发展，实现经济增长与人口资源环境相协调。加强对区域发展的协调和指导，积极推进西部大开发，有效发挥中部地区综合优势，支持中西部地区加快改革发展，振兴东北地区等老工业基地，鼓励东部有条件地区率先基本实现现代化。完善政府重大经济社会问题的科学化、民主化、规范化决策程序，充分利用社会智力资源和现代信息技术，增强透明度和公众参与度。
3）深化投资体制改革。进一步确立企业的投资主体地位，实行谁投资、谁决策、谁收益、谁承担风险。国家只审批关系经济安全、影响环境资源、涉及整体布局的重大项目和政府投资项目及限制类项目，其他项目由审批制改为备案制，由投资主体自行决策，依法办理用地、资源、环保、安全等许可手续。对必须审批的项目，要合理划分中央和地方权限，扩大大型企业集团投资决策权，完善咨询论证制度，减少环节，提高效率。健全政府投资决策和项目法人约束机制。国家主要通过规划和政策指导、信息发布以及规范市场准入，引导社会投资方向，抑制无序竞争和盲目重复建设。

    ***4。关于此次宏观调控及人民币利率上调的相关问题

加强和改善宏观调控的实质
　　
全面正确地积极理解和贯彻中央宏观调控决策，一个重要方面就是要深刻认识到，加强和改善宏观调控的实质是树立和落实科学发展观，优化经济结构，加快转变经济增长方式，逐步消除导致经济大起大落的体制性、机制性障碍，以充分利用好重要战略机遇期，实现又快又好的发展。

　　应当看到，我国经济在快速增长的同时，也存在一些不稳定、不健康的因素，暴露出了长期以来经济增长方式粗放、经济效益低、经济结构不合理、经济体制不完善等问题。这些问题不抓紧解决，经济增长不仅难以为继，还可能导致经济大起大落。党中央、国务院审时度势，着眼经济全局和长远发展，及时采取了一系列有针对性的调控措施。目前各项宏观调控措施逐步落实并取得了明显成效，我国经济总体上保持着良好的发展态势，正朝着宏观调控预期的方向发展。这一切都说明，中央加强和改善宏观调控的重大决策，充分反映了科学发展观的内在要求，是完全必要、非常及时、积极有效的。

具体调控措施

对我国经济生活中出现的问题，中央见事早。在去年非典过后就陆续采取了一些宏观调控措施。今年以来，根据经济形势的发展变化，中央果断地加大了宏观调控力度，及时出台了一系列进一步加强宏观调控的政策措施，包括加强农业特别是粮食生产，清理整顿开发区，加强土地管理，控制信贷过快增长，制止钢铁、电解铝、水泥等行业盲目投资，严格市场准入，清理违法违规滥上项目等。正是由于中央发现问题早，决定果断，措施得力，才有效地控制了投资过快增长，继续保持了国民经济良好的发展势头。

调控的重点与特点

这次宏观调控政策，不能简单地被理解为就是控制和紧缩。这次宏观调控的重点一是控制投资过快增长，二是加强农业和粮食生产、煤电油运等薄弱环节。中央从去年5月开始采取宏观调控措施到现在，用的是“点刹车”的办法。事实证明，这样做是完全正确的，也是有效的。

此次宏观调控坚持从实际出发，分类施策，该控制的坚决控制，该支持的坚决支持，不搞“一刀切”。整个宏观调控既有总量控制，也有结构性调整，两者是紧密结合的。为了遏制投资需求过快增长的势头，实施总量控制是完全必要的。没有总量的控制，结构调整就无从谈起。但与此同时，要注重区别情况，分类指导，做到松紧适度。这次宏观调控要求我们双向使劲、抑扬有致。既要严格控制部分行业过度投资盲目发展，又要切实加强和继续支持经济发展中的薄弱环节，对有市场、有效益的产业和企业要继续给予支持；既要坚决控制投资需求膨胀，又要努力扩大消费需求，不仅要重点支持农业和粮食生产，还要加强社会、卫生、教育、科技等公益事业和服务业的发展。

　　此次调控坚持注重实效，针对我国市场经济尚不成熟不规范的实际情况，注重经济办法，综合运用经济手段、法律手段和必要的行政手段，重视发挥政治优势，因症施策，确保收到实在的效果。调整银行存款准备金率，提高钢铁、电解铝、水泥、房地产开发固定资产投资资本金比率，就是运用经济调节手段；深入开展土地市场治理整顿，认真清理在建项目，严肃查处重大违法违规审批项目等行为，主要是运用法律手段和行政手段。当然，使用行政手段也要注意依法行事。我们党的政治优势，很重要的方面，就是全党全国一盘棋，如邓小平同志所说的“宏观管理要体现在中央说话能够算数”，不能搞“你有政策我有对策”。各地区、各部门必须维护宏观调控的权威性、统一性和有效性，确保中央宏观调控政令畅通。
　　
怎样看待此次利率调整
　　
中国人民银行决定，从2004年10月29日起，上调金融机构存贷款基准利率并放宽人民币贷款利率浮动区间和允许人民币存款利率下浮。选择当前时机上调人民币基准利率出于何种考虑？上调人民币基准利率对居民有什么影响？为什么在上调利率的同时，要放宽金融机构贷款利率的浮动区间？为什么允许金融机构下浮存款利率？

　　上调基准利率有三方面好处。本轮宏观调控综合运用经济手段、法律手段和必要的行政手段，取得了良好的效果，宏观经济金融运行继续向预期的调控方向发展。针对近期经济金融运行中仍然存在的一些矛盾和问题，为了巩固前一阶段调控成果，人民银行报经国务院同意，决定上调人民币基准利率。上调人民币基准利率有利于进一步发挥经济手段在资源配置和宏观调控中的作用；有利于防止企业过多占压资金，缓解部分企业流动资金紧张状况，减少资金体外循环；有利于优化经济结构，提高经济效益，保持国民经济持续、快速、协调、健康发展的良好势头。

　　本次利率调整，对于居民生活也有着正面的影响。它有利于增加居民利息收入。而且，中长期存款利率上调幅度大于短期，有利于保障居民的中长期储蓄存款利息收益。此次利率调整，个人住房公积金贷款和商业银行自营性个人住房贷款利率上调幅度小于贷款基准利率的调幅。这样做既有利于房地产业的供求平衡和健康发展，又能适当照顾贷款购房者的切身利益。

　　在上调利率的同时，央行还放宽了金融机构贷款利率的浮动区间。这对于中小企业来说也有着正面效应。随着金融机构贷款利率管理体制趋于完善，定价能力不断提高，金融机构风险管理制度逐步建立，不再对贷款利率设定上限可以使金融机构更好地根据贷款风险确定利率水平，进一步支持中小企业发展，缓解就业压力。但考虑到城乡信用社的金融竞争环境尚不完善，在一段时间内，人民银行对其贷款利率仍实行上限管理，最高上浮系数为贷款基准利率的2．3倍。

　　


（五）社会保障

社会保障的作用和建立健全社会保障体系的必要性主要体现在以下几个方面：
1、它是适应以公有制为主体、多种所有制共同发展的需要。必须扩大社会保障覆盖面，建立一种新型的、各种所有制成员都能合理、平等享受的社会保障体系。
2、它是转换企业经营机制、建立现代企业制度的需要。变“企业保障”为真正意义的“社会保障”，减轻国有企业负担，有利于转换企业经营机制，平等参与市场竞争。
3、它是建立社会主义市场经济体制的需要。完备的社会保障制度是完善的市场经济体制的重要组成部分。改革原有的劳动保险制度，建立劳动力流动机制；调节经济关系，建立失业保险、城市最低生活费和下岗职工基本生活保障等，有利于缓解社会矛盾，促进社会稳定。
4、它是减轻国家和企业负担，适应我国生产力发展水平的需要。
5、它是发展农村经济，维护农民利益的需要。建立以养老保险为主的农村社会保障体系，有利于减轻计划生育的阻力，有利于调节国家和农民的关系。