洗钱犯罪呈"职业化" 重庆今年重点打击地下钱庄

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专人提供身份证，找人代办银行卡，再由人负责存钱取款或帮助“过账”——一条职业化的洗钱工序正悄然成型，主战场正是市内各金融机构。今日，记者从人民银行重庆营管部了解到，目前有关部门正着力完善我市金融系统反洗钱网络，势必端掉隐匿的洗钱窝点。地下钱庄成今年重点打击对象。

    人民银行重庆分行反洗钱处负责人介绍，重庆市金融系统反洗钱网络目前基本形成，截至去年底，已提交可疑交易报告259份，涉及作案金额达125.9亿元人民币。

    记者了解到，从已侦破的洗钱犯罪案例看，犯罪分子多通过如下途径作案：利用银行卡号或银行账户转移犯罪资金洗钱，通过购买理财产品和投资收益性保险产品洗钱等。洗钱渠道则主要以金融机构为主，银行、证券、保险、信托等成为反洗钱犯罪的“主战场”。同时，为掩饰痕迹，犯罪分子在资金交易或财产登记时，基本不以本人名义进行实名开户、交易或登记，而是借用他人名义进行。

    如今，由于反洗钱对犯罪资金的监控越来越严密，传统的洗钱模式显得无处藏身。“一条职业化的犯罪工序得以成型。”反洗钱处负责人称，目前已出现专门提供身份证件、专门代办银行账户或开卡，以及专门负责存钱取款和帮助“过账”的犯罪团伙。近段时间来，包括傅尚芳洗钱案等在内的多个案例，重庆以洗钱罪被追究刑事责任的判例已达7个，这在全国20个洗钱罪判例中占比30%，列全国之首。

    “避免被监控，建议消费少用现金，多用银行卡。”负责人提醒，目前市内相关部门已着手大力打击反洗钱犯罪，对现金交易明显的行为将实施监控，同时，告诫市民保管好自己的银行卡及有效证件，不要轻易将证件外借给他人。此外，针对从事非正规渠道汇兑等业务的地下钱庄，“今年将成为重点打击对象。”