“台湾式诈骗”西进揭底

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“台湾式诈骗”西进揭底
2009年05月18日 11:22凤凰周刊【大 中 小】 【打印】 已有评论37条
“台湾式诈骗”西进揭底
□ 记者郑东阳
近一段时间，台湾内政部警政署公关科不断接到来自境外媒体的采访申请。
该科室接线员告诉记者，包括日本共同社及日本、泰国、马来西亚等国的电视台，都打进电话来“要采访长官们”，主题一律是报道台湾的反诈骗经验。而台湾方面刑事局纯熟的侦办、预防工作以及“165反诈骗专线”的运作方式，的确让他们大开眼界。
谁让台湾是“诈骗之岛”呢！
近年来，在东亚及东南亚一带，越来越频密发生的电信诈骗、网络诈骗等诈骗术几乎都以台湾为起点，渐渐蔓延至中国大陆、韩国、新加坡、马来西亚等地。而请求与台湾警方合作的各地警方，除了希望能与台方合作打击跨境犯罪外，也希望能从经验丰富的台方“取经”，因为岛内诈骗集团猖獗多年，“反诈骗”早已成为全**动，警方和民众都称得上“久病成医”。
而台湾的诈骗始祖们向外拓展“业务空间”时，莫不以大陆为第一选择，尤其是临近的福建沿海一带。
正因如此，2009年4月26日，第三次“陈江会”上签署的《两岸共同打击犯罪及司法互助协议》，成为当期会晤最令人关注的焦点。只是，两岸司法合作花20年才建立起来，令双方付出巨大代价。
“诈骗之岛”
在诈骗现象最为严重的2005年，时任台湾刑事局侦七队的警官洪汉周，在破获一个诈骗集团案后于电视节目上透露，当天庭上，法官慨叹“台湾已成了诈骗之岛！”
法官所言并非哗众取宠，几乎常见于东亚及东南亚地区的各种诈骗模式之“首发版”都出自台湾。而在台湾，每种骗术都在流行不久后就花样翻新，令人防不胜防。
最早出现的是1990年代末期风行一时的刮刮乐、六合彩明牌等“中奖”诈骗。
而后出现的是“亲情”诈骗，比如歹徒谎称被害人子女被绑，要求付款赎人。当子女正好不在身边又紧急联络不上时，许多父母一听到电话那端小孩哭喊求救的声音，便乱了心神，即使警方要求暂勿汇款，父母却宁愿被骗也要立即奉上“赎款”。
2000年后，“电信诈骗”成主流，其中以假冒公务机关和援交等诈骗最多。
此后，由于岛内不少民众因电视、网络购物导致个人资料外泄，不法分子冒称“购物平台”或“金融机构”，要求被害人到自动取款机前取消分期付款设定，然后趁机行骗。至2007年底，这种以“网络、电视购物”进行诈骗的模式，已列居岛内诈骗案第一位。而东森电视购物频道、“MOMO电视购物频道”等8家电视购物频道，也因其会员数据外泄，被各界批评。
“现在，最让我们头疼的是网络诈骗。”台湾警政署刑事局局长黄茂穗说：“我们去年开始和中华电信合作，令电话和手机用户都能显示来自国际的来电号码，而不再是未知号码，这样，电话诈骗会少不少。”可是基于网络技术的发展，网上注册、博客等个人主页外泄个人资料严重，加上黑客入侵邮箱，为诈骗提供了新的资料来源。网络入侵加诈骗电话堪称为被害人“量身订制”一套骗局，许多被害人接到电话后，都因为对方能清楚描述自己的种种生活习性、实时行踪等，第一时间很难不信。
除却技术手段不断更新之外，台湾诈骗集团最令人称奇的是其具有异乎寻常的“学习能力”和诈骗天分。他们总是第一时间掌握新闻热度，并利用新闻事件行骗，就连“陈水扁家族弊案”都不放过。
今年3月，台湾警方破获两个假冒“特侦组”侦办扁家洗钱案的诈骗集团，逮捕39名嫌犯。该诈骗集团假冒特侦组等单位，佯称受害人的账户已牵扯进扁家洗钱案，务必要将所有存款交由“特侦组”保管。两个集团作案地点遍布全台，不法所得约3亿余元新台币。
台湾消基会公布的统计数据显示，2006年度全台被诈骗金额高达65606万元新台币，平均每个被害人损失25万元新台币，几乎是一个台湾普通工薪阶层人士的半年所得，令人咋舌。而台湾刑事局仅依据警方接获的实际报案，估算2008年诈骗金额至少达到123亿元新台币。
“没有接过诈骗电话、简讯的人，可以去买乐透了１中正大学犯罪防治学系主任郑瑞隆，无奈地对媒体形容近年来肆虐全台的诈骗乱相。
好在台湾全民“反诈骗”意识不断提高，特别是2005年4月台湾警方建置“165反诈骗咨询专线”以来，警方的破案率不断提高。台湾警政署提供的数据显示，诈骗案破获率近两年来都保持在85%左右的水准。
在台湾诈骗市场越来越小后，台湾的诈骗团伙开始把眼光投向海峡对岸。
骗术西进
今年2月25日，在刑事局与高雄市、台中市等地警方联手的一次抓捕行动中，36岁的汤振雄（化名）在台中落网。
汤振雄原本是在大陆投资的台商，金融危机袭来，汤在大陆的公司难以为继。本来决定认赔返台重新开始，但在大陆赔了那么多钱，汤实在不甘心，于是干脆以台湾为据点从事诈骗，并把诈骗对象锁定在海峡对岸。
被拘后，汤对警方坦白：“一方面，大陆人民对于诈骗电话还没有很大戒心；另一方面，也算是从大陆把当初赔本的钱骗回来。”黑白颠倒的理由令警员们啼笑皆非。
虽然生意场上失败，但诈骗行业里的汤振雄倒成了非常“优秀”的CEO，他把企业管理的方法运用到自己组建的诈骗集团中。
对“公司员工”，汤严格监控上班纪律，准时上下班。员工们被严禁与外界联系，以确保集团作业机密性。各据点门禁控管森严，非集团成员绝对无法进入该集团据点。而且集团内部结构缜密，福利完善，外地前来从事诈骗的成员，由集团提供食宿。员工的薪资采用奖金制度：一旦诈骗得手后，第一线的“中国电信客服人员”从诈骗金额中抽得5％奖金，第二线的“各级领导”从中抽取7％奖金，其余金额作为老板获利，用以支付各项设备、电信、水电、租屋、食宿等费用。
严格管理下属外，汤的集团还拥有良好的“企业文化”。该集团搜集到大陆公安机关、检察院、人民法院电话及地址，并拟定了一册《诈骗用语教战守则》供内部学习。汤专门以昔日在大陆经商的经验，训练下线员工们习惯大陆用语及口音。
为了更好行骗，汤还经常和另外两个诈骗集团的负责人分享设备，交流诈骗技术。
他们的诈骗采取流水作业：第一步，由一线女成员假冒中国电信公司客服人员向被害人讹称其名下申请的电信门号未缴费，可能是遭人冒用身份申请了电话，并建议被害人向公安机关报案；随即，将电话转接至第二线假冒的“大陆警方工作人员”，告诉其身份被冒用的情形将违反“国家金融秩序法”，必须尽快将账户内的资金投保，并指示被害人前往ATM汇款——在对话期间，还以无线对讲机发出警频声及敲打计算机键盘发出的声音，假冒公安人员查询资料，以取信被害人。若这时被害人仍有疑问，再转由其他成员假扮金融监管局科长、人民检察院检察员或人民法院法官等不同身份人员出面接受咨询，并要求被害者将存款汇款至诈骗集团在大陆收购的人头账户。
该案被破获后，台湾警方发现该集团在成立不到3个月时间内，骗得超过2000万元新台币。
其实，在岛内，这样的诈骗手段早已“过时”。“电信欠费”是两年前流行于台湾各地的诈骗由头，也正因为这样，汤从一开始就将目标指向骗术远未升级换代的大陆。
比较这种以台湾为基地诈骗大陆民众的诈骗集团，早期的跨海诈骗模式其实是台湾诈骗头目将总部安在大陆，再对岛内民众行骗。
早在台湾诈骗最猖獗的2003年至2006年，不少台湾诈骗集团即选中离台最近的大陆省份福建——尤其是其闽南地区——建起总部。进入2000年，台湾移动电话业者为了改善金门等外岛的通讯，纷纷在金门搭建基地台，使得台湾和厦门等福建沿海城市可以直接用手机联系，且不产生漫游费。但没有想到，来自台湾的犯罪集团却抢先利用通讯便利，躲在厦门用手机指挥岛内成员作案。选择闽南地区的另外一个原因是，诈骗团伙可以招聘懂台语的闽南人当接线生。
“这类隔海犯案，使得台湾警方的侦查工作格外棘手。”黄茂穗表示。一时之间，“台湾人以大陆为基地骗台湾人”的报道在台湾媒体中铺天盖地，不少台湾媒体呼吁大陆警方给予配合。
2003年，台湾警方侦破一个跨越两岸的超级规模“刮刮乐”诈骗案。据报道，诈骗集团首脑以福建厦门为诈骗总部，用手机指挥在台湾的手下犯案，至少有3000台湾人受骗，骗取金额逾11亿元新台币，其中包括不少退休公务员和高学历知识分子。
此后，台湾诈骗集团的犯罪动向引起了厦门警方的注意。2003年，厦门警方捣毁了24个台湾电话诈骗窝点，抓获73名涉案人员，其中台湾籍人员56名。
除了骗台湾人以外，这些诈骗分子甚至以大陆为基地，对韩国、新加坡甚至俄罗斯等周边国家民众实施诈骗。由于电信诈骗活动的受害者均在境外，深入调查案件十分困难，大陆警方也“十分苦恼”。
但没过多久，令大陆警方更为“苦恼”的现象发生了。这些台湾诈骗集团开始布局大陆，类似汤氏集团的“以台湾等境外地区为基地诈骗大陆人”的时代来临——台湾骗子们开始发现大陆是一个更大的“市场”，便将总部转回台湾，专门针对防范意识较弱的大陆居民行骗，同时派少数台湾人或直接聘用大陆当地人在大陆负责取款。
从此，大陆沿海居民开始经常接到操有闽南口音的电话告知自己“中大奖”、“购买汽车退税”，自己的银行卡莫名奇妙增加了“银行卡消费记录”，明明没买过六合彩却经常收到“六合彩特码”的短信

xizhang01

台湾，独领“亚太洗钱运营中心，亚太诈骗运营中心”的风骚

virginia_0103

都是“醜陋”的中國人一分子。。。。