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雷曼一周年警示:银行大而不倒神话仍未破灭

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发表于 2009-9-13 22:57:08 | 只看该作者 回帖奖励 |倒序浏览 |阅读模式
腾讯财经讯 2008年发生了多起金融地震,拥有158年历史的雷曼兄弟公司一年前宣布破产,创下美国历史上有史以来最大的破产案,引发了全球金融危机。除此之外,3月份美国第五大投资银行贝尔斯登宣告破产,9月份房利美和房地美以及美国国际集团被美国政府接管。而雷曼公司的破产后果最为严重,世界经济也为之陷入困境。
当时,雷曼公司的高管在一份提交给政府的内部文件中警告称,“这会引发全球财富大缩水,影响所有的金融机构,投资者的财产将会被摧毁。”但似乎美国政府和雷曼的其它同业高管没有认真审视这份文件内容。
美国威嘉律师事务所(Weil Gotshal & Manges LLP)的合伙人哈维?米勒(Harvey Miller)在雷曼破产案中是其代理人,他指出,“(美国政府)放任雷曼破产导致整个金融体制处于风险中,(美国政府)没有必要这么做。”他还说:“美国政府其实已经得到警告,我告诉过政府部门,你不知道可能出现什么样的后果。但政府的回应是,‘我们处理得了这个问题’。”
而雷曼的前员工们在对政府放任雷曼破产上也态度一致,他们很沮丧、惊讶和痛苦。尤其是美国政府促成美林收购贝尔斯登,资助了美国国际集团并救助了高盛和摩根斯坦利,而让雷曼破产,他们很痛苦。雷曼的一位前高管表示:“美国政府绝不应该让我们破产,这是一个巨大的错误。”雷曼的一名前副总裁劳伦斯?麦克唐纳德(Lawrence McDonald)写了一本雷曼破产的书,书名就叫《常识的惨败》(A Colossal Failure of Common Sense)。

理查德?伯恩斯坦(Richard Bernstein)曾担任美林公司的投资战略负责人,现在则是Richard Bernstein资金管理公司的首席执行官,他表示,即使雷曼破产一年了,美国的政策制定者们仍然没有从中吸取教训。例如,美国政府没有把美国银行和花旗银行进行分拆,也没有限制它们的扩张,反而通过税收优惠和贷款担保等方式向这些机构注入数十亿的资金,促使它们变得越来越大。
为了避免银行破产再次触发危机,奥巴马总统已经提出修改银行监管法案,这些修改严重依赖银行家和政府监管人员的智慧。然而,正是这些人导致了雷曼破产的困境,也未能预见到雷曼破产的后果。伯恩斯坦警告称:“某些金融机构变得“大而不倒”(too big to fail),同时又不采取与之匹配的监管措施,这实际上是在促成灾难再次发生。” (翊海)
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