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标题: 美联储“放风”：银行要为加息做好准备 [打印本页]

作者: scyo 时间: 2010-1-11 10:04
标题: 美联储“放风”：银行要为加息做好准备

来源：中国证券网·上海证券报作者：朱周良 2010年01月10日07:41我来说两句(0)复制链接大中小大中小大中小　　以美联储为首的一个美国金融监管委员会7日罕见发布声明，提醒银行业注意管控利率风险。上一次当局发布类似提醒还是在1996年，这一不寻常的举动也引发了外界对于美联储可能即将启动加息的猜测。不过，多数观察人士都认为，美联储此举并非是在发出马上要加息的暗示。至少在目前，还没有明显迹象表明决策者敢于很快大举紧缩。
　　相反，美欧银行监管部门似乎更多的是在配合全球加强金融监管的努力。本周末，国际清算银行将广邀全球央行和金融机构主管前往巴塞尔开会，探讨抑制金融业重新抬头的过度冒险行为。
　　提醒银行注意风险
　　上述政策声明来自联邦金融机构监察委员会（FIEC），该组织由美联储、联邦储蓄保险公司（FDIC）、货币监理署（OCC）以及储蓄管理局（OTS）组成。
　　根据在7日公布的文件，FIEC强调，银行应该设定一些特定场景，测试自身的风险管理体系，比如利率的陡然、大幅上升。
　　“在当前利率处于历史低点的环境下，金融机构很有必要建立完备的风险衡量甚至是紧急应对机制，以防范利率的潜在上升。”文件写道。
　　“在当前极具挑战性的环境下，利用短期负债来为长期资产投资融资，的确可以（为金融机构）带来利润，但这样的做法同时也会对相关机构的资产金和盈利带来风险。”
　　目前，美国许多银行通过以较低的短期利率借进资金，投资于国债等更高收益的长期资产，创造了数以十亿美元计的利润，这也是金融机构得以填补危机后的财务黑洞的一大“利器”。
　　对许多银行而言，利率上升意味着借贷成本的上升，也意味着交易成本的增加。美联储等监管机构建议，银行应该确保自身拥有足够的资本缓冲，来防范任何可能蒙受的损失。
　　分析人士注意到，监管部门针对银行业发布类似建议较为罕见。美联储的一位女发言人说，上一次他们发布类似建议还是在1996年。
　　
　　并非加息启动前兆
　　不过，业界并不认为，这是当局在发出马上要加息的暗示，美联储迄今也没有通过任何官方途径做出这种暗示。
　　为应对金融危机和经济衰退，美联储于2008年12月份将联邦基金利率降至零至0．25％的历史最低水平，并保持至今。美联储利率决策机构的会议记录以及主席伯南克近期的讲话都显示，美联储将把低利率再延长一段时间。
　　彭博社近期的调查显示，多数经济学家仍预计，美联储将在今年第三季度才启动加息。受访者普遍预计，在第一次加息中，联邦基金利率将由0.25%上调25基点，至0.5%。到2011年第一季度，美国的基准利率将达到1.25%附近。
　　事实上，就在一天前，美联储披露的上一次议息会议的纪要文件还显示，即便在去年12月，不少决策者仍在探讨进一步扩大量化宽松的规模。
　　在去年12月15日至16日的最近一次例会上，美联储决定继续维持利率不变。当时美联储对经济现状作出了更为乐观的评价，并在声明中明确了会在明年初撤出部分经济融资措施。但6日公布的议息纪要文件却显示，不少决策者仍对经济复苏放心不下，并探讨了如果经济放缓，是否扩大并延长资产购买计划，并得到了多位决策者的赞成。
　　观察人士指出，FIEC发出风险警示，可能更多地还是要敦促银行加强风险监控和管理。要知道，这轮危机的一个最大诱因，就是银行的风险管理体系过于疲弱，而来自官方的监管又太松散。
　　
　　BIS周末开“扩大会议”
　　就在美联储发布上述文件前一天，英国金融时报披露，国际清算银行（BIS）已向全球央行首脑以及民间金融机构的高管发出邀请，希望他们本周末前往瑞士巴塞尔出席座谈会。
　　本次会议的一个重要目的就是，提醒金融机构不要“好了伤疤忘了痛”，要注意控制交易风险。尽管市场已日趋稳定，且经济出现复苏迹象，但人们也愈加担心，引发这场金融危机的“过度冒险”行为正重新抬头。
　　在邀请函中，BIS提出了和美联储类似的一些担忧，包括私营部门债务的迅速增加。“令人担心的是，长期保证（市场参与者）可获得廉价且充足的资金，可能会鼓励过度冒险行为，”BIS在邀请函中表示，“例如，低廉的融资成本加上陡峭的收益曲线，可能使市场参与机构容易受到未来利率上调的冲击——这让人想起了1994年债券市场的动荡，之前美联储结束了长时间的低利率政策。”
　　国际清算银行会议一般都以央行首脑为主，但偶尔也会邀请民间银行人士参加，本周的会议就是一例。不过，业内人士注意到，以往该行只会一年邀请一次私营银行的高层前往巴塞尔开会，但近来这样的会议较为频繁。
　　据称，出席此次国际清算银行巴塞尔会议的金融机构高层包括美国资产管理巨头贝莱德CEO拉里·芬克、花旗集团CEO维克拉姆·潘迪特以及富国银行的约翰·斯顿夫等。同样受到邀请的还有高盛首席执行官劳埃德·布兰克费恩和摩根大通首席执行官杰米·戴蒙，但这两家机构不打算出席的会议。
　　我来说两句(0)复制链接责任编辑：黄珂测你体内究竟有多少毒这辈子你会赚多少钱你的脸影响你的爱情吗? 你人生的致命弱点

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